Gestion du risque : la règle du 1 % expliquée avec un exemple

Tu peux avoir la meilleure stratégie au monde : sans gestion du risque, une série de pertes suffit à vider ton compte. La règle du 1 % est la base la plus simple à appliquer.

Le principe

Tu ne risques jamais plus de 1 % de ton capital sur une seule opération. Le risque, c'est la perte si ton stop-loss est touché, pas le montant investi.

Un exemple chiffré

• Capital : 10 000 $. Risque maximal par opération : 1 %, soit 100 $.

• Prix d'entrée : 50 $. Stop-loss : 48 $. Risque par action : 2 $.

• Taille de position : 100 $ ÷ 2 $ = 50 actions.

• Si le stop est touché, tu perds 100 $ (plus les frais), et il te reste environ 9 900 $.

Remarque que la position vaut 2 500 $, mais que le risque n'est que de 100 $. C'est la distance au stop qui décide de la taille, pas l'envie.

Pourquoi c'est si important

Avec 1 % de risque, 10 pertes d'affilée te laissent environ 90 % de ton capital. Avec 10 % de risque, ces mêmes 10 pertes te laissent environ 35 %, et il te faudrait alors presque tripler ton compte pour revenir au départ.

Les erreurs fréquentes

• Déplacer son stop-loss pour « laisser une chance » au trade.

• Augmenter la taille après une perte pour se refaire.

• Calculer la taille de position après l'entrée plutôt qu'avant.

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Contenu éducatif seulement, pas un conseil financier. Le trading et l'investissement comportent un risque de perte en capital. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.